防范非法集资看完这些关键字，非法集资的套路你就都懂了-免费源码丞旭猿

原标题：防范非法集资 | 看完这些关键字，非法集资的套路你就都懂了

01

关键字：营业执照、注册资本

问

（非法集资）他们都是正规公司，都有营业执照啊，注册资本上亿呢!!!

答

营业执照犹如一个人的身份证，有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制，注册时报多少随便你，10年20年缴清都可以。

02

关键字：名人效应

问

某个名人都给他站台了，还有某某组织（委员会）给他颁奖了，这样的公司还不可以相信吗？

答

只要给够代言费，名人就会去站台，这你还不知道吗？某些组织（委员会）跟名人一样，很多都是商业性质的，专门靠颁奖赚钱，你只要肯花钱就可以得个奖项了。

03

关键字：庞氏骗局

问

我一直觉得这个平台很不错，他也有一直把利息付给我们，为什么你们还是要打掉他？

答

庞氏骗局知道吗？

就是利用后面投资的者的钱，支付前面投资者的利息。你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已，一旦没有了后续资金来源，你还能拿到利息吗？

04

关键字：案件认定

问

我就不认为他是非法集资，我就不去报案，看你们怎么定案。

答

你这种情况是被严重洗脑了：是不是非法集资不是你我能定性的，那是依据法律和事实，由法院判决的。你不去报案，公安机关只能耗费更多的时间去收集证据，结果无非是案件处理起来麻烦一些，后续的资产处置（资金返还）更迟一些。

05

关键字：打击犯罪

问

这个公司在这活动了这么久，你们都没有人去管吗？

答

公安机关不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会，什么都要讲证据，要调查过才能知道。

06

关键字：赃款返还

问

政府会把追回来的钱都没收掉吗？

答

一直以来，非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了，记得要报案哦。

07

关键字：金融牌照

问

我投资的这个平台有金融牌照，这还不靠谱吗？

答

金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有银行牌照可以吸收存款。

08

关键字：上市公司

问

他们是上市公司啊，有的还在美国上市了，应该很安全吧？

答

拜托你得看看他是在哪里上市的，上海股权交易中心，Q板，是个企业都能上，毫无门槛，这种股权交易中心每个省都有，他们到上海去了，就是为了混淆你们，以为是在上交所上市。况且美国上市那又咋样了？美国是注册制，上市没有中国那么难。

09

关键字：人民大会堂宣传

问

我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂来开推介会了，不正规的公司，国宾馆会让他进来吗？

答

国宾馆也是宾馆，商业机构提供场地，人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务，它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱，增加权威感，专门找这样的地方来开会。

10

关键字：第三方托管

问

我投资的这个平台资金是由第三方托管的，这应该就很安全了吧。

答

先问问度娘啥叫托管吧，不理解的话，股票总炒过吧，到银行开个账户，关联股票账户，那个就是托管，你那平台没有第三方托管，仅仅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。

11

关键字：第三方支付托管

问

我已经了解过了，我投资的这个平台有第三方支付托管，这就应该安全了吧。

答

第三方支付与p2p一样，都是一种互联网金融业态，他自己都是需要托管的。所以你这p2p所谓的托管，就是把一个需要监管的三岁小孩交给一个四岁小孩去监管，你想想会怎样？

12

关键字：资金池

问

那我们经常说的资金池是什么呢？

答

虐待过全国中小学生的一个数学题，你知道吗？一个水池里，这边管子进水，那边管子出水，进出水速度不一样，水池里就有水了，水换成钱就是我们说的资金池了，设立资金池就有可能涉嫌非法集资。

13

关键字：互相担保

问

我看这个平台债标很安全，都是有担保的。

答

你有没有仔细看他们的担保公司是谁？

其实都是关联公司，实质是自己担保自己，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。

14

关键字：标的、抵押物

问

你看这个债标还有抵押物嘞，厂房汽车啥的，还挺靠谱的。

答

先不说抵押物有没有，就问你你有抵押权登记证书吗？人家都不知道给银行抵押登记几次了，将来拍卖哪里轮得到你呀。

15

关键字：大数据风控

问

我这平台很牛的，风控都是用大数据技术的。

答

别扯了，他手里有啥数据，有几个数据就敢讲大数据？中国有大数据的，除了政府部门，也就BAT那三家，要把大数据转化成金融风控，还有很长的路要走呢，你说的那些草台班子就算了吧。

16

关键字：返利消费

问

谈一谈三角返利消费模式吧，这种理财活动可信吗?

答

就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员，在平台关联商家购物或者消费后，平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者，商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗？没有大量的后续资金进来，怎么保证返利？崩盘也是迟早的事。

编 辑/ 何 丹

审 核/马 艳返回搜狐，查看更多

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